Met de verwachte groei van de olie, gas en mijnbouwsector in zicht probeert de Surinaamse bankensector zich versneld te wapenen tegen witwassen, corruptie, cyberaanvallen en het verlies van internationale bankrelaties, waarbij samenwerking tussen commerci\u00eble concurrenten niet langer als keuze wordt beschouwd, maar als voorwaarde om Suriname financieel bereikbaar en geloofwaardig te houden.<\/p>\n\n\n\n
Farasha Gasi van Finabank maakt deel uit van de compliancewerkgroep van de Surinaamse Bankiersvereniging. Binnen deze werkgroep zijn de complianceafdelingen van de aangesloten banken vertegenwoordigd en worden gezamenlijke oplossingen gezocht voor risico\u2019s die geen enkele instelling afzonderlijk kan beheersen.<\/p>\n\n\n\n
Banken concurreren om klanten, kredietverlening en marktaandeel, maar wettelijke verplichtingen kunnen geen onderdeel worden van die commerci\u00eble strijd. Iedere bank moet klanten identificeren, transacties onderzoeken en bij verhoogde risico\u2019s aanvullende documenten opvragen. Een instelling die deze controles minder streng uitvoert, biedt daarom geen betere dienstverlening, maar kan het volledige financi\u00eble systeem kwetsbaarder maken.<\/p>\n\n\n\n
De werkgroep komt maandelijks bijeen om actuele vraagstukken te bespreken en beleid op elkaar af te stemmen. Inmiddels zijn drie gezamenlijke beleidsdocumenten door de banken aanvaard. Volledige uniformiteit bestaat echter niet, omdat de Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en Terrorismefinanciering een risicogebaseerde aanpak voorschrijft. Iedere bank moet de gezamenlijke uitgangspunten daarom verder invullen op basis van het eigen klantenbestand, de aangeboden producten en het vastgestelde risicoprofiel.<\/p>\n\n\n\n
De samenwerking ontstond volgens de betrokken bankiers niet door de eerdere inbeslagname van Surinaams geld in Nederland, maar vanuit de bevindingen van de nationale risicoanalyse en de internationale aanbevelingen tegen witwassen en terrorismefinanciering. Banken concludeerden dat verschillen in controle en communicatie bij het publiek de indruk wekten dat de ene instelling willekeurig strenger was dan de andere.<\/p>\n\n\n\n
Die beeldvorming heeft jarenlang tot frustratie geleid bij burgers en ondernemers. Klanten ervaren vragen naar inkomensbronnen, eigendomsbewijzen en onderliggende contracten dikwijls als wantrouwen of bureaucratie, maar banken vervullen wettelijk een poortwachtersfunctie. Zonder aannemelijke verklaring over de herkomst van geld, het opgebouwde vermogen en het doel van een rekening kan een bank de relatie of transactie niet verantwoord accepteren.<\/p>\n\n\n\n
Finabank en De Surinaamsche Bank geven aan dat klanten niet zonder reden worden weggestuurd. Ontbrekende documenten kunnen alsnog worden aangeleverd, waarna een transactie opnieuw wordt beoordeeld. Weigering volgt pas wanneer de herkomst, bestemming of economische rechtvaardiging van het geld onvoldoende kan worden vastgesteld.<\/p>\n\n\n\n
Contant geld blijft daarbij een bijzonder risico, omdat grote bedragen zich gemakkelijker buiten het formele betalingsverkeer kunnen bewegen. Digitaal betalen vergroot de traceerbaarheid, verlaagt het risico op beroving en maakt modern bankieren toegankelijker, maar elektronisch verkeer is geen automatische garantie tegen witwassen. Crimineel geld kan ook digitaal door vennootschappen, tussenrekeningen en buitenlandse constructies worden geleid, waardoor banken hun controles niet mogen vervangen door blind vertrouwen in technologie.<\/p>\n\n\n\n
De sector wil de samenwerking zichtbaar verdiepen tijdens de eerste Suriname Banking and Finance Summit, die op zaterdag 17 oktober 2026 van 08.00 tot 20.00 uur wordt gehouden in de Royal Torarica Ballroom. Deelname kost 300 Amerikaanse dollar per persoon en de conferentie wordt volledig in het Engels verzorgd vanwege de aanwezigheid van internationale deskundigen.<\/p>\n\n\n\n
De bijeenkomst wordt geopend door de voorzitter van de Bankiersvereniging, Alexander van Petten. Rakesh Adhin, directeur Toezicht en plaatsvervangend president van de Centrale Bank van Suriname, zal uiteenzetten welke wetgeving, toezichtmaatregelen en institutionele verbeteringen nodig zijn om de financi\u00eble sector op de volgende economische fase voor te bereiden. De Centrale Bank bevestigt dat Adhin verantwoordelijk is voor het toezicht en optreedt als plaatsvervangend president.<\/p>\n\n\n\n
Het programma begint inhoudelijk met een bijdrage over Suriname vanaf 2026 en de voorbereiding van financi\u00eble instellingen op een economie die door olie, gas, mijnbouw en buitenlandse investeringen ingrijpend kan veranderen. Een innovatiedeskundige van ABN AMRO bespreekt vervolgens hoe banken groei, risico, regelgeving en digitale vernieuwing met elkaar kunnen verenigen.<\/p>\n\n\n\n
Een van de centrale panelgesprekken draait om het financieel bereikbaar houden van Suriname. Buitenlandse correspondentbanken bepalen in de praktijk of lokale banken internationale betalingen soepel kunnen verwerken. Hun bereidheid om relaties met Surinaamse instellingen te onderhouden hangt niet alleen af van de kwaliteit van afzonderlijke banken, maar ook van corruptierisico\u2019s, toezicht, vervolging, politieke stabiliteit en de reputatie van het land.<\/p>\n\n\n\n
Deskundigen zullen ervaringen delen over de manier waarop Caribische economie\u00ebn hun internationale bankrelaties hebben beschermd. De samenwerking met FIBA moet extra kennis opleveren over antiwitwasbeleid en correspondentbankieren. De internationale brancheorganisatie organiseert al jarenlang conferenties waarop banken, toezichthouders en opsporingsinstanties uit de Verenigde Staten, Latijns Amerika en het Caribisch gebied ervaringen uitwisselen.<\/p>\n\n\n\n
Corruptie krijgt binnen het programma een afzonderlijke behandeling onder het thema Integrity in Action. Dat onderdeel raakt de kern van het probleem, omdat banken ongebruikelijke geldstromen kunnen signaleren, maar geen vervanging vormen voor politie, justitie, belastingdiensten, toezichthouders en onafhankelijke vervolging. Een bank kan een verdachte transactie tegenhouden, maar alleen een functionerende rechtsstaat kan onderzoeken wie achter het geld zit en welke machtige personen daarvan profiteren.<\/p>\n\n\n\n
Cyberveiligheid vormt een tweede test, want de banken willen tijdens de conferentie een protocol aannemen met minimale beveiligingsregels voor de gehele sector. Zo\u2019n gezamenlijk fundament kan voorkomen dat criminelen de zwakst beveiligde instelling gebruiken als toegangspoort tot het bredere financi\u00eble netwerk. Het protocol krijgt echter pas waarde wanneer naleving onafhankelijk wordt gecontroleerd, kwetsbaarheden tijdig worden verholpen en ernstige incidenten niet uit reputatieangst worden verzwegen.<\/p>\n\n\n\n
De afsluitende discussie wordt gevoerd door leidinggevenden uit de financi\u00eble sector, onder wie Adhin, DSB financieel directeur Waldo Halfhuid, Finabank commercieel directeur Almar Giesbert en Trustbank Amanah topvrouw Maurien Bajuri. Zij moeten aangeven welk leiderschap nodig is om de besproken hervormingen daadwerkelijk door te voeren en welke resultaten na de conferentie meetbaar moeten zijn.<\/p>\n\n\n\n
De bijeenkomst richt zich niet uitsluitend op bankmedewerkers van compliance, risicobeheer en interne controle. Ook ondernemingen uit de olie, gas en mijnbouwsector, overheidsinstanties, ministeries, accountants, notarissen en advocaten worden uitgenodigd, omdat financi\u00eble integriteit afhankelijk is van de kwaliteit van de volledige keten rond investeringen, eigendom, contracten, belastingen en betalingsverkeer.<\/p>\n\n\n\n
Suriname heeft inmiddels technische vooruitgang geboekt bij het versterken van zijn raamwerk tegen witwassen en terrorismefinanciering, maar bevindt zich nog binnen een verscherpt internationaal vervolgtraject. Dat is niet hetzelfde als een automatische plaatsing op een grijze of zwarte lijst. De tweede nationale risicoanalyse bouwt voort op het eerste onderzoek uit de periode tussen 2019 en 2021 en laat zien dat verdere verbetering van wetgeving, toezicht, eigendomstransparantie en praktische uitvoering noodzakelijk blijft.<\/p>\n\n\n\n
De komende olie inkomsten maken deze hervormingen urgenter, omdat grotere investeringen ook grotere mogelijkheden scheppen voor belangenverstrengeling, belastingontwijking, fraude en het verhullen van vermogen. Suriname heeft daarom weinig aan internationale certificaten en conferentieverklaringen wanneer uiteindelijk niet openbaar wordt gemaakt welke tekortkomingen zijn opgelost, welke banken aan het cyberprotocol voldoen en welke instanties achterblijven bij de nationale aanpak.<\/p>\n\n\n\n
De Banking and Finance Summit kan een belangrijk vertrekpunt worden, maar vertrouwen ontstaat niet in een dag en evenmin door uitsluitend deskundigen te laten spreken. Het oordeel van correspondentbanken, investeerders en de samenleving zal afhangen van wat na 17 oktober gebeurt, want een land blijft alleen financieel bereikbaar wanneer regels niet slechts worden geschreven, maar ook consequent worden toegepast op gewone klanten, grote ondernemingen en politiek invloedrijke personen.<\/p>\n\n\n\n
Volg Ko\u2019W\u2019 Checking voor nieuws, data en meer gesprekken over samenleving, ondernemerschap, leiderschap en ontwikkeling, op de Facebookpagina<\/a>, TIKTOK<\/a> and Youtube kanaal<\/a>. Voor alle nieuws uit Suriname en de wereld check: www.kowchecking.com<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Met de verwachte groei van de olie, gas en mijnbouwsector in zicht probeert de Surinaamse bankensector zich versneld…","protected":false},"author":2,"featured_media":20260,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[17,4,18,14],"tags":[66,22,37,36],"class_list":["post-20259","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-actueel","category-binnenlands-nieuws","category-events","category-financial-nieuws","tag-binnenlands-nieuws","tag-kowchecking","tag-nieuws-uit-suriname","tag-surinaams-nieuws","cs-entry","cs-video-wrap"],"yoast_head":"\n